“开户的时候要详细询问！”苏锦掰着小手指，认真地数着，“姓名、住址、职业、收入来源、开户目的等等！”

“还要定期更新信息！”她继续说，小眼睛闪闪发光，“客户情况变化了，我们也要知道！就像朋友之间要经常联系一样！”

刘德二挠挠头：“这么麻烦，客户会愿意吗？”

“不愿意也得愿意！”苏锦坚定地说，小手叉腰，“这是为了大家的安全！就像进城要检查路引一样！不检查怎么知道是好人还是坏人？”

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“第四，建立内部举报制度！”苏锦继续讲解，小脸变得严肃起来，“鼓励员工举报可疑行为！”

“举报自己的同事？”陆在行有些犹豫，“这样会不会...”

“不是举报同事，是举报违法行为！”苏锦赶紧纠正，小手挥舞着，“如果发现有人帮助洗钱，必须举报！就像发现有人偷东西要告诉大人一样！”

“那举报了有什么好处？”刘德二实在地问道。

“有奖励！”苏锦眨眨眼，做了个神秘的表情，“举报属实的，给予奖金！”

“那如果举报错了呢？”沈放担心地问。

“只要是善意举报，就不追究责任！”苏锦想得很周全，小脑袋点得像小鸡啄米，“但如果是恶意诬告，就要处罚！不能让人乱说话！”

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萧廷听完苏锦的方案，温柔地看着她：“你考虑得很全面。但是实施起来会不会很复杂？”

“确实很复杂，”苏锦承认，小手抓着衣角，“但是必须做！如果不做，券制的声誉就毁了！就像一颗老鼠屎坏了一锅粥！”

“而且，”她继续说，小脸变得认真起来，“这也是对客户负责！保护好客户的资金安全！”

“那我们从哪里开始？”沈放问道。

“先从账户实名制开始！”苏锦决定道，小手拍了拍桌子，“所有新开户的都要实名，老客户也要补充身份信息！”

“会不会引起客户不满？”陆在行担心。

“那就好好解释呗！”苏锦蹦蹦跳跳地说，眼睛亮亮的，“告诉他们这是为了保护他们的利益！就像医生给病人检查身体，虽然麻烦但是为了健康！”

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“具体怎么实施？”萧廷问道。

“分步骤进行！”苏锦在黑板上写下计划，小手拿着粉笔认真地写着，“第一步，制定实名制规则；第二步，培训员工；第三步，通知客户；第四步，正式实施！”

“时间安排呢？”

“一个月内完成！”苏锦想了想，咬咬嘴唇，“不能拖太久，越早实施越好！就像治病一样，早治早好！”

“那监控系统呢？”

“同步进行！”苏锦说道，眼中闪着兴奋的光芒，“我已经想好了监控指标，比如单日交易金额超过一定数额的、频繁转账的、资金来源不明的等等！”

“这些指标怎么确定？”萧廷问道。

“根据经验和数据分析！”苏锦认真地说，小手比划着，“我会仔细研究正常交易的模式，然后设定合理的阈值！就像做菜要掌握火候一样！”

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“还有一个问题，”沈放提出，“如果发现洗钱行为，我们有权力处理吗？”

“这个...”苏锦停顿了一下，小手指在桌子上画着圈圈，“我们没有执法权，但可以配合官府！”

“怎么配合？”

“提供证据、冻结账户、协助调查！”苏锦说道，小脸严肃得像个小大人，“我们是金融机构，有义务配合反洗钱！就像好市民要配合官府抓坏人一样！”

“那会不会得罪人？”刘德二担心。

“得罪坏人不怕！”苏锦坚定地说，小手握成拳头，“我们要做正当生意，不能和坏人同流合污！”

萧廷赞许地看着她，眼神温柔：“正义不能妥协！”

“嘿嘿，”苏锦害羞地笑着，小脸红扑扑的，“萧廷哥哥支持我，我就什么都不怕！”

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接下来几天，苏锦忙着制定各种规则和流程。小手拿着毛笔认认真真地写着，时不时还要停下来想一想。

“萧廷哥哥，你看看这个实名制规则怎么样？”她拿着厚厚的文件给萧廷看，小脸期待地看着他。

萧廷仔细阅读，温柔地说：“写得很详细。不过这一条可能需要调整。”

“哪一条？”苏锦赶紧凑过去看，小脑袋几乎贴到了萧廷的肩膀上。

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“关于身份证明的要求。”萧廷指着其中一段，“要求太严格了，可能会把正常客户也吓跑。”

“那怎么办？”苏锦咬咬嘴唇，小眉毛皱得紧紧的。

“分级管理！”萧廷建议，“根据交易金额设定不同的身份验证要求。小额交易简化流程，大额交易严格审查。”

“对呀！”苏锦眼睛一亮，兴奋地拍手，“就像买东西一样，买个包子不用身份证，买房子就要各种证明！萧廷哥哥真聪明！”

“就是这个道理！”萧廷温柔地笑道，伸手摸摸她的头。

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“还有这个监控系统，”苏锦拿出另一份文件，小手指着上面密密麻麻的字，“我设计了十几个监控指标。”

萧廷看了看，有些担心：“指标很全面，但是会不会太复杂？”

“怎么说？”苏锦歪着小脑袋，好奇地看着他。